网贷清退名单公布：18地公布清退名单 多省一刀切

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监督

中国银行业监督管理委员会对中小银行处置炸弹的风险进行了分类

继宝商银行、金州银行、恒丰银行的风险处置之后，河南宜川农村商业银行、营口滨海银行相继遭遇风险事件，引起市场高度关注。针对一系列中小银行风险事件，银监会近日表示，中小银行整体运行稳定，风险可控。所有运营和监管指标都在合理范围内，有些指标高于监管。同时，中国有4500多家银行，一些银行在复杂多变的环境和激烈的市场竞争中面临问题，退出市场是正常的。(中国商业新闻)

工业

网上贷款退市计划实施时；全省18个地方公布了退市名单

根据不完全统计的公开信息，记者发现，截至目前，已有18个省、市、自治区公布了p2p通关名单。华北、上海和深圳是网上贷款平台最集中的地区。其中，在深圳，11月15日，深圳市互联网金融风险专项整治领导小组办公室发布了第五批主动退出的网上贷款机构，并宣布网上贷款业务已经结清。

在北京和上海，有媒体报道称，他们将在各自的地区完全禁止p2p网络借贷机构。尽管北京互联网金融行业协会和上海互联网金融行业协会立即澄清上述消息不实，但良性退出仍在进行中。在宣布还款清单的地区中，湖南省、山东省、广州市、重庆市和河南省都表示，自2016年以来，没有一个平台完全符合要求。其中，湖南和重庆表示应该全面禁止p2p网络借贷业务。(第一财经)

四川整改非法融资担保公司:6家被吊销证书，9家被责令停业整顿

四川省地方金融监督管理局15日发布公告，依法吊销四川国安融信融资担保有限公司等6家公司的营业执照，责令都江堰金鑫融资担保有限公司等9家公司停业整顿。据了解，去年以来，四川已组织各市(州)财政局(室)和中介机构对全省融资性担保公司进行了全面检查，并公布了几批处罚决定。近日，四川省地方金融监管局再次聘请中介机构对全省融资性担保公司进行抽查，形成了对地方融资性担保行业持续高压的监管局面。(新华社)

炒作再次升温。上海正在安排和整顿虚拟货币交易场所

随着区域科技的推广，虚拟货币投机最近呈现出上升的迹象，监管部门针对虚拟货币交易所的相关整改行动频繁。11月15日，一份名为“关于虚拟货币交易场所改造”的通知在网上流传。一位接近央行上海总部的相关人士证实了这份文件的真实性。据悉，目前这项工作由上海市金木整治办公室牵头，中央银行支持，具体要求由上海市金融监督管理局承担。(财新。com)

安徽p2p存在监管预警风险:被明确列为撤退目标

11月18日，安徽互联网金融协会发布了风险警告，称同业拆借平台鸿东资本(Hongdong Capital)显然是针对退休的。鸿东资本成立于2013年10月，法定代表人潘向东。

鸿东资本目前尚未纳入实时数据监控。根据网上贷款整改的相关要求，已明确退役，平台未能落实三减工作要求。经多次与市、区有关部门面谈，仍在招标，待还余额不减反增。(互联网财经新闻中心)

警方通报惠城金夫案最新进展:1处财产被查封

11月18日，杭州市公安局西湖分局发出报警通知，称杭州市公安局西湖分局在浙江恩成网络科技有限公司(平台名称:惠成金夫)一案上取得新进展。通知指出，2019年8月9日，杭州市公安局西湖区分局惠城金夫涉嫌非法吸收公众存款。2019年9月13日，公安机关处决了恩成公司的、高。逮捕强制措施；

2019年10月，公安机关对浙江金元宝控股集团有限公司法人韦、丽水融资担保有限公司法人梁采取刑事强制措施；几辆汽车和一处以涉案公司名义经营的房地产被查封，第三方专业审计人员被扣去积极寻找资金的下落。(黄金评论媒体)

观点

李东荣:金融监管必须既制止灰犀牛，也制止黑天鹅

11月18日，中国互联网金融协会会长李东荣在2019北京国际金融安全论坛上发表讲话，表示监管技术的发展是新形势下维护金融安全的有力支撑。在李东荣看来，发展监管科学技术是完善现代金融监管的有益举措，符合国家金融治理体系和治理能力现代化的总体方向，也是现代金融体系不可或缺的重要组成部分。(新浪财经)

@李东荣:为金融监管部门插上科技的翅膀，使其在维护金融安全、防范和控制金融风险时始终保持警惕、机敏和快速。有必要阻止灰犀牛和黑天鹅。金融技术是金融监管和技术创新的产物，它以监管和制度为基础，三者相辅相成，不可忽视。因此，应着力于对传统的机构监管、事前监管和分业监管模式的适应性改进，加强宏观审慎管理、职能监管和行为监管的制度建设。它为监管科学和技术的更广泛和更深入的应用奠定了制度基础。

中国互助黄金协会秘书长卢树春:金融技术监管要前后兼顾

2019年11月18日，以推动金融安全技术新发展为主题的北京国际金融安全论坛在北京金融安全产业园举行。中国互联网金融协会秘书长卢树春出席论坛并致辞。卢树春指出，金融技术的应用带来了安全问题。金融技术主要集中在数据的使用上，然而，大量的数据采集会导致个人隐私、数据泄露等安全问题。同时，金融机构和科技公司之间的合作需要避免模糊的责任界限。(Hexun.com)

@卢树春:金融技术监管要前后兼顾。前端应加强对业务模式的监管和评估，明确财务和技术定位，坚持业务模式和服务的财务本质；后端应加强技术安全评估，加强技术监测、测试和认证，并进行试点示范，以防止技术风险溢出。