财讯:网售银行卡明码标价 收购、出售形成完善好处链

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“长时间销售各大银行卡，包括储蓄卡、身份证、网银u屏蔽、手机卡，可以用于转账、汇款、洗钱、送礼、逃税、贿赂等。 ”这种大胆的“广告”有时充斥着各种论坛和社会交流媒体。

根据《证券日报》记者最近的调查，每个人只要花500元到1500元，就可以用陌生人的证明书插入新开户的银行卡、身份证原件、网银u屏蔽、银行卡连接的手机卡等一系列卡和证书。 身份证、银行卡从收购到开户，从销售录用，形成了完美的好处。 银行和监督管理部门等取缔了银行卡的非法买卖，但这种行为没有灭绝。

网上销售银行卡的明码标价

据《卡店》发布的广告新闻报道，《证券日报》记者最近追加了几个自称“销售银行卡”的社会交往账号，通过验证表达购买请求后，收到了同样的回答:各银行卡为开户二代身份。 据许多“卡店”介绍，一套银行卡的售价在500元到1500元之间，不同银行的银行卡价格差别不大，有些卖方说国有大型银行卡比股票银行卡每套贵50元到100元

网名是“银行卡”。 储蓄卡》的“卡店”给本报记者，他手中的卡都是一套，其中浦发银行700元、光大银行700元、中信银行700元、民生银行700元、招商银行700元、工行800元、中国银行800元、建设银行800元 经过本报记者的砍价，对方表示最低550元可以成交，货物到达检查品后支付，邮费是不合理的。

另一个网名“卡”的“卡店”告诉记者，银行卡售价1200元，不区分银行，量多可以打折。

《证券日报》记者联系了多家“卡店”，最高的售价为1500元/套。 根据这些“卡店”的介绍，销售价格的不同是流通等级的不同，取货的价格不同。

本报记者向害怕这些“卡店”二代身份证的本人自己注销，讨论是否购买，网名为“卡”的“卡店”表示:“我卖了那么多，至今为止被前户主发现并丢失了。” 另外，他对证券日报记者说:“没想到原来的二代身份证户主在丢失后自己拿着补充的身份证之后，以前丢失的身份证就在别人手里开户了。 如果你真的担心这个风险，一套卡一年半换就行了。 然后买卡打折。 ”。

根据《银行卡业务管理办法》的规定，银行卡及其账户仅限于得到发卡银行批准的持卡人本人，不能出租和出租。 涉嫌在买卖银行卡过程中非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为，妨碍了信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。 《中国人民银行关于加强支付结算管理防止电信网络新型违法犯罪的几个事项的通知》也是设立区的市级及以上公安机关认定的出租、出租、销售、购买银行账户(包括银行卡)在5年内

也就是说，无论是买卡还是卖卡都有违法的嫌疑。 证券日报记者向卡店咨询时，也询问了购买卡的用途。 而且，这些“卡店”说:“买卡人的用途不同，在五花八门，炒作受贿、洗钱、网店信用、小公司避税、电信诈骗等用途最常见。”

银行卡的来源是五花八门

这些被非法买卖的银行卡是从哪里来的？ 《证券日报》记者最近联系的几个“卡店”说，卡的来源有两种:一是通过获取丢失或被盗公民的个人新闻和身份证，去银行办理银行卡。 二是以几十元到几百元的价格收购别人不用的银行卡。

“卡店”大多不依赖“捡身份证办卡”的幸运方法“囤积”。 本报记者表示，专业企业前往人流密集区以每张30元到50元的价格收购他人丢失的身份证，然后以每张100元以上的价格销售。 另一些身份证是从“黑市”买的，这些“卡店”说的黑市在小偷偷的钱包里放着身份证出售。

直接低价购买银行卡是另一种常见的方法。 有些持卡人风险意识不强，用自己的身份证去银行办卡，然后一起销售自己的银行卡和身份证，以身份证丢失为借口，申请新的身份证，卖卡，这样循环获利。 一位“卡店”说，一位顾客是在校大学生，曾经多次组织朋友同学办卡销售卡，获得生活费、零花钱，每套售价200元。 其他很多“卡店”说，从郊外和农村收到的卡很多，持卡人的风险意识不强。

关于顾客本人能否办理新卡的问题，证券日报记者向一些银行网站的柜员进行了咨询。 北京市某国有大型柜员说:“开设新账户需要顾客本人出席，另一方面，由于有效期长，使用时顾客本人的容貌和身份证确实不同，通常只在不能确认是同一个体的情况下遵循。 另一方面，现在的身份证丢失了也没有被注销，如果有人拿着丢失的身份证去银行办理卡，银行就不能知道。 ”。

一位专家说，现在泄露个人消息的风险无处不在，不足以依靠个人努力避免网上非法贩运行为，银行也在管理过程中加强了“人证一致”的审查，通过盗用他人的身份证顺利办理银行卡